บลจ.ยูโอบี เปิดเสนอขาย กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ตราสารหนี้ไทย ซัสเทนเนเบิล – ชนิดหน่วยลงทุนไทยเพื่อความยั่งยืน ที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายเงินปันผล (UTSB-ThaiESG) เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ-ปานกลาง พร้อมรับสิทธิประโยชน์ด้านภาษี IPO 9-13 ธันวาคม 2567
แนวโน้มอัตราดอกเบี้ยนโยบายของไทยในปี 2024-2025 ยังอยู่ในระดับทรงตัวหรือปรับตัวลดลง จากอัตราเงินเฟ้อทั่วไปจะทยอยกลับเข้าสู่กรอบเป้าหมายในช่วงปลายปี 2024 ซึ่งช่วยบรรเทาภาระหนี้ภาคครัวเรือน อีกทั้ง สินเชื่อมีแนวโน้มขยายตัวชะลอลง ทำให้คณะกรรมการนโยบายทางการเงิน (กนง.) มีมติปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายร้อยละ 0.25 ต่อปีในการประชุมครั้งล่าสุด เป็นประโยชน์ต่อการลงทุนในตราสารหนี้โดยเฉพาะกลุ่มตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยค่อนข้างยาว ที่จะได้รับประโยชน์จากราคาตราสารหนี้ที่มีโอกาสปรับตัวเพิ่มขึ้น และการสิ้นสุดวัฏจักรขาขึ้นของอัตราดอกเบี้ยนโยบายของไทย ทำให้ความเสี่ยงขาลงค่อนข้างมีจำกัด ด้วยภาพรวมตลาดตราสารหนี้ดังกล่าวส่งผลให้การลงทุนในตราสารหนี้ในปัจจุบันยังมีความน่าสนใจ
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ตราสารหนี้ไทย ซัสเทนเนเบิล – ชนิดหน่วยลงทุนไทยเพื่อความยั่งยืน ที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายเงินปันผล (UTSB-ThaiESG) ระดับความเสี่ยง 3 ปานกลางค่อนข้างต่ำ มีนโยบายลงทุนในตราสารภาครัฐไทย เช่น ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล หรือพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน ตั๋วสัญญาใช้เงิน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนจะลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย หรือหุ้นกู้ที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ยแต่ไม่รวมถึงหุ้นกู้แปลงสภาพ ซึ่งเป็นพันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (green bond) พันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืน (sustainability bond) หรือ พันธบัตรหรือหุ้นกู้ส่งเสริมความยั่งยืน (sustainablility – linked bond) รวมถึงตราสารหนี้อื่นใดในกลุ่มความยั่งยืนตามที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนดหรือเห็นชอบให้กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG Fund) สามารถลงทุนหรือมีไว้ได้ โดยมี net exposure ในทรัพย์สินดังกล่าวโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน นอกจากนี้กองทุน UTSB-ThaiESGยังเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของ กองทุนรวมเพื่อความยั่งยืน (SRI Fund)ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่มีการเปิดเผยข้อมูลในโครงการและหนังสือชี้ชวนว่ามีการจัดการกองทุนรวมโดยมุ่งความยั่งยืน (Sustainability) ตามหลักสากลอีกด้วย
กองทุน UTSB-ThaiESG มีแนวทางบริหารกองทุนด้วยการใช้หลักเกณฑ์ด้านความยั่งยืนมาเป็นองค์ประกอบในกระบวนการลงทุน มีกระบวนการคัดกรองจากปัจจัยด้านความยั่งยืน ESG (Environment, Social and Governance) ประกอบกับการประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ใช้ข้อมูลบทวิเคราะห์ทั้งจากภายใน (In House Research) และภายนอก (External Source) และการเยี่ยมชมกิจการของบริษัทจดทะเบียน (Company Visit) รวมถึงการพิจารณาปัจจัยพื้นฐานของบริษัท เช่น สถานะทางการเงิน ความสามารถในการทำกำไร รวมถึงการวิเคราะห์ทางเครดิต (Credit Scoring) มาประกอบการพิจารณาคัดเลือกตราสารลงทุน
ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา บลจ.ยูโอบี ได้มีส่วนร่วมในการผลักดันการนำเอาปัจจัย ESG เข้ามาผนวกเป็นส่วนหนึ่งในการบริหารการลงทุนอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้ในปี 2023 เราได้รับ 3 รางวัลด้าน ESG จากสถาบันทั้งในและต่างประเทศ รางวัลดังกล่าวเป็นการตอกย้ำความเชื่อมั่นความเป็นผู้นำด้าน ESG ของเรา การนำเสนอกองทุน Thai ESG นี้จะเป็นการสนับสนุนภาพรวมการลงทุนในหลายๆ มิติ ทั้งในด้านนักลงทุนได้มีโอกาสออมเงินไว้ใช้จ่ายในอนาคต ตลาดหุ้นไทยให้มีความแข็งแรงขึ้น โดยเฉพาะการสนับสนุนธุรกิจที่คำนึงถึงปัจจัย ESG ความร่วมมือในครั้งนี้จะเป็นอีกหนึ่งแรงผลักดัน ESG ให้เกิดขึ้นในตลาดทุนชัดเจนมากยิ่งขึ้น
ปัจจุบัน บลจ.ยูโอบี ได้มีการนำเสนอกองทุน Thai ESG จำนวน 2 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทย ซัสเทนเนเบิล หน่วยลงทุนชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายเงินปันผล (UTSEQ-THAIESG) เมื่อช่วงปลายปีที่ผ่านมา เป็นกองทุนเน้นลงทุนในหุ้นไทยที่เป็นไปตามหลักเกณฑ์การประเมินหุ้นยั่งยืนของSET ESG Rating และ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ตราสารหนี้ไทย ซัสเทนเนเบิล – ชนิดหน่วยลงทุนไทยเพื่อความยั่งยืน (UTSB-ThaiESG)ลงทุนในตราสารหนี้เพื่อความยั่งยืน (sustainability bond) ที่จะเปิดเสนอขาย 9-13 ธันวาคม 2567 บลจ.ยูโอบี เชื่อว่าทั้งสองกองทุนจะตอบโจทย์ครอบคลุมวัตถุประสงค์ และเป็นทางเลือกในการวางแผนกระจายความเสี่ยงของพอร์ตลงทุน เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาวพร้อมรับสิทธิประโยชน์ด้านภาษีได้
ข้อมูลกองทุน https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00842/UTSB-THAIESG
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บลจ.ยูโอบี โทร.02-786-2222 หรือwww.uobam.co.th
คำเตือน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนก่อนตัดสินใจลงทุน กองทุนรวมเพื่อความยั่งยืน (SRI Fund) ผู้ลงทุนควรศึกษารายละเอียดข้อมูลต่างๆ ในหนังสือชี้ชวนของ SRI Fund ก่อนการลงทุน เพื่อให้รับทราบถึงข้อมูลสำคัญต่างๆ ก่อนการลงทุน อาทิ นโยบายการลงทุน หลักทรัพย์ที่กองทุนนั้นได้ไปลงทุน ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาตลอดจนค่าธรรมเนียม รวมถึงสามารถสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมจากผู้แนะนำการลงทุนที่ได้รับอนุญาตก่อนการซื้อขาย ทั้งนี้ผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบรายชื่อของกองทุน SRI Fund ได้ที่เว็บไซต์ของสำนักงาน ก.ล.ต. ทุกครั้งก่อนตัดสินใจลงทุน
